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现金管理服务解决方案

现金管理服务解决方案

对于企业面临的很多问题,现金管理服务都能帮您解决,比如:对下属公司的有效监管 、实现资源的有效配置、降低集团公司投资风险、实现信息的高度集成等等。

概述

现金管理服务,主要以集团客户财务公司为对象,通过对现有的账户管理、资金的归集与结算、信息服务等产品进行整合,为客户针对资金流入、流出、分配及留存等提供计划、监督、控制等全面、灵活的管理职能,进而协助企业对现金进行统筹规划,在保证流动性的基础上,提高客户现金使用效率,降低内部财务运作成本,同时为追求效益最大化所提供的专业化金融服务。

整体架构

方案优势

实现资源的有效配置

以多层级账户体系为基础,通过设置归集下拨规则,实现企业上下级账户资金的集中管理,特色功能包括:内部计息、现金池委贷。

降低集团公司投资风险

银河国际官方网站,新匍京娱乐场注册送518为企业客户闲余资金保值增值设计个性化资金产品组合,特色功能包括:增利易、对公智能存款计划。

应用场景

构建多级现金管理集团账户体系

财务公司、集团成员企业就近在光大银行营业网点开立银行结算账户,财务公司账户作为主账户,集团成员企业账户作为下级账户。 同时,为满足财务公司代理集团内成员单位对外收支的需求,光大银行为在财务公司的银行账户下,为其开立现金管理实名制虚账户,即:按照集团成员企业的工商注册名称开立。

代理收支服务方案

光大银行根据财务公司代理成员单位进行支付结算的需求,提供基于现金管理实名制虚账户的代理汇兑和基于财务公司内部账户的代理行服务。
1.代理汇兑:客户可以通过柜台、企业网银、银企直连进行对外支付,付款人信息为实名制虚账户信息。
2.代理行:客户通过银企直连方式进行对外支付,付款人信息为财务公司记载的内部账户信息。 现金管理实名制虚账户可以作为财务公司代收成员单位转入资金的账户 。

资金流动性管理方案

现金管理为财务公司提供基于多层级账户体系的集团资金集中管理服务,包括资金归集下拨、内部计价、利息代付、支付限额管控等功能,助力财务公司实现集团内部金融管控。

解决方案

现金管理基本功能

现金管理扩展功能