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司库管理解决方案

司库管理解决方案
对集团企业所拥有或控制的金融资源进行统筹管理,全面提升企业集团资金管理能力、提升金融资源统筹管理水平。

概述

司库管理解决方案是指通过信息化对集团企业所拥有或控制的金融资源进行统筹管理,包含营运资金子系统、结算子系统、理财子系统、风险管理子系统、决策支持子系统等5个子系统。
营运资金管理子系统包括资金计划、票证管理、资金往来、账户管理、资金收支;
结算子系统包括资金结算、资金池管理、流动性管理、账户管理、客户管理、回单管理、贷款管理;
理财子系统包括债务融资管理、综合授信管理、投资管理;
风险管理子系统包括利率风险、汇率风险、流动性风险、信用风险、催收管理、联合清欠管理;
决策支持子系统包括流动性分析、投资融资分析、风险分析等各种指标及报表分析,全面提升企业集团资金管理能力、提升金融资源统筹管理水平。

整体架构

司库管理解决方案-业务架构

银河国际官方网站,新匍京娱乐场注册送518司库业务架构分为营运资金管理、结算理财及风险管理、决策分析。营运资金管理服务于企业层面,通过向业务前端延伸,实现收支全程管控;结算理财及风险管理,服务于集团公司总部和财务公司,实现集中结算清算、资金池管理以及投融资、风险管理等金融管控;决策分析,服务于管理层,通过司库管理指标、运行状况分析等,提供决策支持信息。

司库管理解决方案-应用架构

划分了访问层、应用层、数据层。访问层接受用户指令,应用层提供业务处理逻辑,数据层负责业务数据存储,实现三层架构。

司库管理解决方案-功能架构

以高内聚、低耦合为原则,规划了营运资金、结算、理财、风险管理和决策支持5个功能模块。

司库管理解决方案-数据架构

通过营运资金、结算、理财及风险模块产生的数据,ETL处理到数据缓冲区,建立数据仓库,为决策提供指标及报表相关分析。

方案优势

创新账户联动方式

银河国际官方网站,新匍京娱乐场注册送518利用财务公司账户和银行账户的映射,实现总分账户联动,实现资金日终归集到实时归集的转变,归集方式与归集实效领先国际同行。

资金有多渠道向集中结算转变

利用财企、财银接口,打通企业、财务公司和银行的信息直连通道,实现多渠道结算到集中结算的转变,形成集团公司统一资金池,资金集中度达到国际一流水平。

由事后向资金全程管控转变

运用工作流技术固化流程,实现司库业务由事后管理到全程管控的转变,完善了集团公司资金收支管控。

资金风险全面管控

银河国际官方网站,新匍京娱乐场注册送518细分风险并构建数据模型,风险量化管理从无到有,实现集团公司司库风险全面管理。

广泛与ERP集成

与ERP相关系统集成,实现资金信息与业务信息的共享。

核心产品

为大型企业集团提供信用证、保函、承兑汇票、资信证明和信贷证明等授信业务流程管理和授信额度管控的全过程管理。